昇世集团执行副主席甄智杰表示,随着中国第一代财富创造者步入暮年,需求重心正从如何赚得更多转向如何守得住、传得下去,家办首先要提供的不是产品,而是顶层架构设计。瑞银《2026年全球家族办公室报告》显示,全球家办更注重投资组合韧性、多元化配置与长期主题机会,多数受访机构计划调整战略资产配置。
数据显示,2025年中国百强家族企业创始人平均年龄已达66岁,26%的创始人年龄在70岁以上,代际交接窗口临近。财富传承正从简单分配资产转变为涵盖企业治理、家庭关系与长期财富管理的系统工程,家族决策委员会、家族协议、股权信托等制度工具日益受到重视。法律界同时提示,先负债后设家族信托可能被债权人申请撤销,传承规划须在无负债的晴天阶段提前布局。
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