存款利率下行加速财富管理市场扩容，银行理财与公募基金在固收与含权产品上竞争加剧。理财公司发力多资产策略，公募加码指数与投顾服务，两者在渠道与产品上竞合并存。机构认为，投资者的资产配置需求正从单一产品转向组合解决方案。
基金投顾试点转常规稳步推进，投顾机构数量与签约资产持续增长。市场波动加大背景下，投资者对资产配置服务的需求上升，买方投顾模式逐步取代销售导向。机构认为，财富管理转型是券商与基金公司的确定性赛道。
存款利率年内多轮下调后，银行理财规模延续增长态势，整体规模突破33万亿元。现金管理类与短债类产品承接存款迁移资金，含权理财产品发行提速。理财公司加快布局多资产、多策略产品线，"理财+基金+保险"的资产配置组合成为居民财富管理主流方案。
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