2026年保险资金投资策略明显转向，放缓二级市场举牌节奏，年内仅举牌6次，将更多资金倾斜至网下新股申购、IPO战略配售，并借私募股权基金前置布局硬科技赛道。宇树科技IPO吸引超30家险企账户参与。山东出台投资基金高质量发展实施意见，鼓励银行理财与保险资金布局S基金。
《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法》将于9月1日实施，近期多家理财公司密集将产品业绩比较基准从固定数值、收益区间改为挂钩债券指数、存款利率的公式化表达。8月以来公布的调整覆盖100余只产品。截至2026年6月末，银行理财市场存续规模达33.66万亿元。
2026年家族信托规模逼近万亿元，保险金信托已有40多家信托公司布局，部分机构设立门槛降至百万元以下。高净值人群需求从单一理财增值转向涵盖税务筹划、家族治理、养老规划、慈善公益、跨境配置的全生命周期服务。信托业正从"影子银行"向"专业受托人"转型。
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