跨境理财通业务持续扩容，参与机构与产品范围扩大，南向通投资者可选择的基金产品增多。粤港澳大湾区居民跨境资产配置便利度提升。机构提示，跨境投资需关注汇率对冲成本与产品费用结构。
存款利率下行加速财富管理市场扩容，银行理财与公募基金在固收与含权产品上竞争加剧。理财公司发力多资产策略，公募加码指数与投顾服务，两者在渠道与产品上竞合并存。机构认为，投资者的资产配置需求正从单一产品转向组合解决方案。
基金投顾试点转常规稳步推进，投顾机构数量与签约资产持续增长。市场波动加大背景下，投资者对资产配置服务的需求上升，买方投顾模式逐步取代销售导向。机构认为，财富管理转型是券商与基金公司的确定性赛道。
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