深V收官科技为王 资金提前布局下半年AI算力硬件和半导体国产替代

6月30日深V收官，科技为王。资金从防御性板块大规模撤出，集中涌入半导体、光通信、算力硬件。这是典型的机构调仓行为——卖出上半年涨幅巨大的品种锁定利润，提前布局下半年最确定的方向——AI算力硬件和半导体国产替代。科创50涨3.85%再创历史新高，寒武纪市值破万亿成为新锚点。

2026-06-30 星期二〖阅15〗 全文➣

6月30日半年收官日 板块剧烈撕裂 高位抱团题材面临瓦解风险

6月30日是半年收官日，机构调仓行为加速完成。板块剧烈撕裂，高位抱团题材面临瓦解风险。资金从医药、周期品种撤出锁定利润，提前布局下半年AI算力硬件和半导体国产替代。CPO、PCB、光纤方向前期跌停个股在隔夜美股带动下强势反弹。4000点一带政策底和估值底吻合，但板块选择比指数判断更重要。

2026-06-30 星期二〖阅12〗 全文➣

银行理财收益分化 固收+成主流 低利率推动产品转型

银行理财收益分化加剧，固收+策略成为主流。低利率环境下理财产品预期收益率持续下行，3年以上产品年化收益普遍低于3%。理财搬家加速，5月银行存款减少1.2万亿。标品TOF规模8000亿元，量化私募1.6万亿元。理财子公司加速向权益类和混合类产品转型，但投资者风险偏好仍偏低。

2026-06-30 星期二〖阅9〗 全文➣

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